中信银推财富管理新制 房信贷余额可认列

中国信托商业银行本月创新财富管理会员制度，中国信托银行财富管理会员往来金额除认列往来存款、基金、保险外，个人往来总额达新臺币50万元的「创富家」及家庭往来总额达新臺币600万元的「首富家」以上等级会员，更能加计房屋及信用贷款余额的四成，升等财富管理会员等级，同时全面提升个人及家庭会员首富家以上手续费优惠次数，可享多达48项柜臺服务手续费优惠。

中信银行陆续推出「创富家」、「首富家」、「鼎富家」、「传富家」、「臻富家」财富管理会员制度，资产涵盖范围从新臺币50万元到1.5亿元以上，为业界最广。中信银行指出，目前持有贷款的财富管理客户中，近六成为25至45岁的三明治族群，正处于家庭理财规划需求高峰时期；资产新臺币3000万元以上的高资产客户为有效活用资金，两成仍有贷款需求。

因此，中信银行特别扩大财富管理服务对象，让持有本公司房屋及信用贷款的客户可成为财富管理会员，享有专业、全方位的理财服务，资金运用更适切，建构更完整的理财规画，推出首周，上万名客户立即享升级权益。

此外，同步强化高资产客户权益回馈，往来总额超过新臺币1500万元的中信银行「鼎富家」以上客户，由资深专家团队打造全方位、客制化理财，提供交通礼遇、健康管家、家庭管家、礼宾侍从服务、高尔夫击球优惠等。其中，交通礼遇可兑换品项高达6种，包含机场接送、高铁票券、机场贵宾室、国内机票、航空类型信用卡年费折抵、中华航空华夏哩程；往来总额超过新臺币3000万元的中信银行「传富家」则新增全臺8家高尔夫球场击球优惠，高规格的尊荣服务再升级。财富管理客户可于网路银行及行动银行即时查询会员身份与相关权益，线上预约专属理财服务，可望高度提升与客户的黏着度。

自金融监督管理委管会2005年开放财富管理业务后，财富管理成为各家银行重点业务。中信银行从权益优惠、专业团队、服务完善的财富管理会员服务，升级成具规模且高度客制化的财富管理2.0服务。未来将持续创新产品与流程，优化客户体验，落实普惠金融，满足全客群需求，建置共好与永续的全方位金融服务。