理财教学平台竟是洗钱集团 冒合法第三方支付3年洗钱20亿

检调据报，「钱龙理财教学平台」涉嫌自2020年起未经主管机关许可，在网路上宣称可利用期货模拟交易软体，让投资人从「菜鸟变成期货达人」，引诱投资人下单交易，循线查出幕后的洗钱集团，自2019年起佯称10余家合法第三方支付公司，协助不法集团洗钱20亿多元，获利3000多万，并找人头顶替不法集团罪责，提供不法集团「一条龙」服务。调查局日前约谈洗钱集团许姓主嫌4人，检方讯后谕令许嫌以20万元交保。

调查局资安工作站接获检举，指从事外匯、期货、期权操作教学的「钱龙理财教学平台」，宣称其「钱龙金融理财教学系统」是一款全新的期货模拟交易软体，号称可让投资人能在一个高度模拟的期货环境中进行训练和练习，让自己购买能力逐渐增强，可从「投资菜鸟变成期货达人」。

调查局调查，平台业者顏玮辰等人于2020年，涉嫌未经主管机关许可，招揽投资人下单交易，宣称一开始免缴期货保证金，登入平台交易后，资金将匯到人头帐户，以人头帐户结算盈亏。有投资人因亏损严重，向调查局检举。

调查局怀疑，顏男等人经营地下期货牟利，涉有违反《期货交易法》，北检今年6月指挥调查局资安工作站执行搜索5处，并约谈顏男5人，讯后谕令顏男以12万元交保，并限制住居。

资安站过滤业者手机、电脑帐记资料等多项证物后，发现幕后是以许嫌为首的洗钱集团，自2019年起陆续透过人头成立10余家公司，对外宣称其所经营为合法之第三方支付服务业，从事代收代付业务，实际上是协助诈欺、地下期货集团收受不法所得。

许嫌等人并招募多名人头，在代收款项涉及诈欺等案件遭司法警察机关调查时，以人头顶替不法集团，误导案件调查，等案件进入司法程序后，则给予人头数万元不等补助费用。

资安站怀疑，许嫌洗钱集团自2019年迄今，帮助洗钱达20亿余元，并从每笔交易款项中抽取3至4％不等手续费及佣金，不法获利高达3000余万元，并以人头顶替诈欺、地下期货集团承担罪责，掩饰、隐匿不法集团金流，检调日前收网，约谈许嫌4人，经检方复讯后谕令许嫌4人各以2万元至20万元交保。