澎检选前「杠上开花」 查获支付宝APP两岸洗钱

两岸洗钱又有新手法，澎湖地检署配合高检署办理「选前查缉地下不法金流」专案，日前接获澎湖某商号陈姓经理疑涉有非法地下通匯情资，随即由检察官陈建佑指挥澎湖县调查站全力侦办。经查发现陈嫌使用支付宝APP绑定大陆地区银行帐户，替不特定民眾支付人民币货款，初步估算经手通匯金额高达新台币1亿1230万6304元。

澎湖地检署表示，专案小组在调取相关资金流向进行分析后，见时机成熟，旋于10月31日持澎湖地方法院核发搜索票，对相关涉案的陈姓嫌犯住处进行搜索，于住处查扣台币24万2800元。

经厘清案情，初步认定陈嫌自109年10月起，向有通匯需求民眾收取台币，存入台湾的金融帐户内，再使用支付宝APP(绑定大陆地区银行帐户)替他们支付人民币货款。陈嫌分次从银行户头提领现金，交由姓名年籍不详的大陆地区人士，由该大陆人士辗转将新台币转为人民币，回存至陈嫌绑定支付宝APP帐户。

据检方掌握的资料显示，陈嫌以此不法方式已赚取千分之三至四不等的利差，经手通匯金额高达台币1亿1230万6304元，检察官讯后认定陈嫌违反银行法第125条第1项、第29条第1项非法经营地下匯兑业务罪，犯罪嫌疑重大，但无羁押必要，通知陈嫌以20万元交保。