《基金》ETF「月月配」不必单恋一枝花 除息交错自组黄金配置

永丰ESG低碳高息ETF经理人张怡琳表示，配息型ETF近来大行其道，主要因为配息可运用在日常开销、再投资，也有被动获利了结的意味，相对能帮助一般大眾处理不知何时获利了结、无法持股久抱，或是投资被套牢、进退两难等困扰。

不过，景气与市场变化莫测，在特定选股逻辑下，单一檔ETF难以全面掌握各种趋势机会，张怡琳认为，小资族想达到更佳投资效益，应多利用ETF投资低门槛的优点，同时分散投资在多檔不同投资主题、风格的ETF，一来能降低单一ETF绩效对整体资产影响，二来透过不同ETF产业互补，不怕错失随时窜出的市场新主流。

以永丰投信旗下永丰优息存股(00907)、永丰ESG低碳高息(00930)为例，前者00907锁定营运相对稳健的金融、传产族群，后者00930目前则有8成以上是成长性佳、兼具低碳趋势的电子股，投资重心明显有区隔。此外，两檔ETF皆双月配息，但除息月份交错，正好能搭配组合成「月月配」，满足投资人长期现金流需求，也能兼顾整体资产长远成长潜力。

张怡琳以两檔ETF追踪指数歷史资料回测结果分析，以00907追踪指数为主、00930追踪指数为辅的投资组合，展现了较低的波动性，而随着00930追踪指数的比重提升，整体投资组合的波动度逐渐升高，但年化报酬率、夏普值也相对提高。

张怡琳建议，投资人应依自身风险承受能力，弹性调配00907和00930的投资占比。假使重视高成长，相对适合以00930为主、00907为辅；反之若偏好稳健性，00907投资比重应适度提高，以00930作为辅助投资部位。