《金融》年终奖金放大术 善用理财健诊搭配智能理财工具

在投资、资产增值方面，中信银行建议，可透过「全方位家庭理财健诊」试算人生各阶段理财目标及缺口，纪律准备，达成目标；更可使用优利定存、线上申购定期定额基金进行资产配置，例如即日起至今年2月29日止推出的「美澳新钱优利超利high」，专案期间内以美元新资金承作，3个月及6个月年息最高6%，以及日前推出的「买基金免费用，终身0负担」，鼓励民眾透过线上定期（不）定额投资基金或智主投，该笔即享终身申购手续费0元及信托管理费0元优惠，养成理财规划习惯，累积财富。

此外，随着孩子渐长至大学以上阶段，近六成家长将关注转向「退休规划」，提醒民眾除定期检视退休进度，也应随着年纪逐步调整风险性资产比重，避免退休金价值波动过大，降低退休生活品质。

至于旅游成为今年受访者最重要的理财三大目标之一，且平均分配于各年龄层，推断因前几年受新型冠状病毒（COVID-19）疫情影响，普遍民眾对国外旅游需求渐增。