《基金》2024臺湾50指数含息报酬率49% 市值型投资续为存股核心

元大投信表示，市值型投资跟随市场主流趋势，成分股市值变化将直接反映于投资成果，建议距离退休时间尚久的年轻小资族，或为孩子建立长期投资规划的父母，仍以0050或0050连结基金不配息级别为存股核心，参与台股长期成长潜力。

依理柏资讯显示，0050及追踪0050表现的0050连结基金不配息级别，2024年1月至11月报酬率40.3%、39.5%大幅超越全体台股主被动基金平均的17.7%，且短、中、长期绩效均呈现领先，指数投资优势十分显着。

元大投信指出，0050投资上市市值最大50家公司，跟随市场主流趋势，成分股市值变化将直接反映于0050股价表现。据彭博资讯，至2024年年底，上市市值前十大企业合计市值为39.9兆，占整体上市台股53%，相对2014年年底的9.6兆、占比37%，显示成长动能高度集中于重点权值股，臺湾50指数可充分反映台股行情。

台股主要权值股高度参与AI成长趋势，统计上市前10大、50大权值股，近五年总市值年化成长率分别约为21.0%、15.9%，投资人可以依此进行市值型投资评估。

元大投信表示，目前存股主流的高股息ETF，并非各年龄层或不同风险承受度投资人的唯一选择。建议距离退休时间长达30至40年的年轻小资族，或是为孩子建立长期投资规划的父母，可优先考虑0050或0050连结基金追求资本利得潜力。但仍留意0050或0050连结基金完全集中投资台股，承受之单一市场股票系统性风险，并无法透过增加成分股进行分散，建议应有完整的资金投入规划，以避免过度承受单一年度大跌风险。