高雄金融专区试办办法出炉 观察期半年至一年

金管会拚亚洲资产管理中心，首站金融专区选在高雄，而银行进驻专区的申请条件及试办业务范围22日曝光！银行局局长庄琇媛指出，银行专区据点的业务试办成果（原则观察半年至一年间），显示对市场发展具有正面助益者，金管会后续将修正相关法令规定或自律规范，进一步完成专区试办业务项目的法规落地。

庄琇媛指出，金管会在1月16日召开会议邀集央行、高雄市政府、银行公会及19家银行业者与会，听取各界意见。有关银行请进驻专区试办办法有二大重点，一是限定「已开办高资产业务」的银行进驻，今年会有13家符合资格，且已与专区所在地方政府签署合作意向书，可申请于专区设立营业据点，及申请于专区据点试办业务项目，其服务对象以「高资产客户及境外客户」为限。

二是银行得申请于专区据点试办的业务项目包括国际金融业务、高资产业务、跨境金融服务等，庄琇媛表示，在专区中为营造一站式金融服务，有五项开放，包括：1．开放银行OBU办理外币债券的代理买卖业务或其他经主管机关核准之外币金融商品买卖的行纪业务、2．由OBU担任证券交易辅助人，在国内证券商开立综合帐户，代客户向该证券商下单具股权性质之外币有价证券(例如股票、ETF等)。

3．OBU得与非集中交易市场之外币基金受益凭证及私募股权基金（PE Fund）之发行机构，签订委任契约销售。4．得与国内证券投资信托事业签订委任契约，销售其子公司担任普通合伙人的私募股权基金及证券投资信托事业受托管理之私募股权基金。5．高资产客户以信托方式指定购买未上架之金融商品之销售程序，适用符合该客户资产组合适配性控管，不适用金融商品上架前审查作业之有关规定。

在专区中资金弹性运用也增加。资产组合担保放款(Lombard Lending)得受理范围包括办理保单融资及保费融资、办理以自益特定金钱信托受益权为担保之质借业务最高贷放成数不以五成为限。

在跨境金融服务部分，国银对专区客户可主动推介或招揽海外分支机构的金融商品与服务，包括招揽开户、销售海外分支机构金融商品、协助海外分支机构办理专区客户开户作业所涉资料确认递送、当事人核对亲签及对保等作业、办理专区客户在海外分支机构理财交易文件确认递送或交易指示的传达等作业。

专区中也可多元服务提供：OBU可与所属同一金控集团之OSU、OIU间，在人员符合规定之专业资格条件及客户同意下，得办理共同行销或联合开户，或与他业办理合作推广或联合开户。另外也可办理家族办公室相关业务（包括财富管理、税务及法律谘询等相关服务）。