搜尋結果
以下是含有張士傑的搜尋結果，共20筆
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凱基人壽 以行動深化失智友善
台灣已邁入超高齡社會，失智議題成為全民共同挑戰。凱基人壽持秉持金融回饋精神，連續七年支持台灣失智症協會「國際失智症月」活動，今年總經理郭瑜玲偕同獨立董事張士傑、高渭川與經營團隊一級主管，與失智者及其家屬面對面交流，親身體驗並同理失智家庭的日常挑戰。
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學者觀點－保證續保健康險 費率調整的啟示
坊間傳出，主管機關研議制訂保證續保型個人健康保險之續保費率指引，引發保險費率調漲與漠視消費者權益之誤解。此議題也迅速成為保險市場、與社會輿論的焦點，影響層面涉及保險制度設計、風險對價公平性、消費者預期與監理政策走向，值得深入剖析與探討。
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弱勢美元 加重美債拋售危機
關稅議題對金融市場的衝擊才在放緩，美國債券市場接手登場成為全球風暴中心。學者專家分析，此波「燃點」來自新發行的20年期美國公債未如預期，且如中國大陸等法人大戶的賣出，加上川普政府正在拚減稅案通過參眾兩院，未來10年美國聯邦赤字再增逾3.3兆美元，「市場容易對美國資產『價值』的前景產生疑慮」；另一方面，全球避險基金都視美國為「最肥的市場」，這些部位龐大的基金運用財務槓桿一天獲利一個百分點就夠了，在現階段市場混亂的局勢是套利最好的時機。
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緩和壽險業衝擊 以重分類方式 因應美債減損
在川普關稅必然實行下，新台幣匯率走升已在預估之內，台灣的壽險業資產受損首當其衝。政治大學風險管理與保險學系教授張士傑指出，外匯避險成本高漲直接影響投資獲利表現，早先因傳統避險工具成本過於昂貴，利用「替代貨幣避險」（Proxy hedge）策略，即用新台幣兌韓元，再以韓元兌美元匯率避險的作法，在川普貿易戰舖天蓋地下，仍充滿不確定。
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學者觀點－透過監理增加保險契約到期保障效益
金融監督管理委員會參酌國際保險監理官協會（IAIS）國際做法並衡量國內保險市場現況，針對2026年新一代清償能力制度，提出第四階段在地化及過渡性調適措施，期待資本監理措施可有效提升保險保障效益，同時維繫產業穩健發展與增長動能。
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觀念平台－壽險業資產負債管理的抉擇與挑戰
多家壽險業在2022年啟動資產重分類實例歷歷在目，若考量美元債券與台股市價波動效果，應用學術理論於市場實務時，似乎就較能如人飲水地體會知難行易與知易行難間差異，就壽險業資產負債管理（Asset and Liability Management,ALM）而言，學理原則與利益關係間，如何延伸至市場實務值得玩味。
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《電週邊》佳世達陳其宏談風險管理 提前部署有效應對
亞洲最大風險管理組織—泛亞風險及保險管理協會（PARIMA）於2024年11月22日在台北首次舉辦「PARIMA 2024國際風險管理大會」。來自亞洲七國的超過150位風險與保險專業人士齊聚一堂，圍繞「全球風險，亞洲應對」主題，深入探討風險與保險管理、永續發展及人員風險等三大核心議題。
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觀念平台－私募基金參與壽險經營之市場觀察
國際貨幣基金（IMF）全球金融穩定報告指出，私募股權基金（Private Equity Fund，PE Fund）正改變美國壽險公司之經營型態。PE是指不在資本市場交易之股權投資，主要從事槓桿收購、風險投資與夾層融資等業務，透過引進優質管理團隊提升持有標的公司之價值。
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凱基人壽 重視失智金融友善
2025年台灣將步入超高齡社會，失智者人數逐年攀升，據衛福部最新推估，到2031年失智人口將逾47萬人。凱基人壽秉持公平待客與永續共好的理念，自2019年起與台灣失智症協會合作，積極推動各項失智金融友善服務，並連年支持協會「國際失智症月特展」，今年特舉辦關懷失智者主題活動，由凱基人壽總經理郭瑜玲偕同蔡政憲、張士傑及顏信輝等三位獨立董事及高階主管共同參與，親身體驗同理高齡長者與失智者，展現凱基人壽對落實失智友善的決心，並期盼透過此次活動，提升大眾對失智症的認識與關注，共同響應聯合國促進社會共融的永續發展目標。
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我REITs發展 促民間資金導入
目前正在立法院修法中的投信投顧法，將在目前信託架構的不動產投資信託基金（REITs）外，新增基金架構的REITs，投信投顧公會為探討未來REITs發展帶來的挑戰與商機，特別邀集學者、法界專家與投信業者共同舉辦座談會。
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投信投顧公會 辦「談我國REITs發展之機會與挑戰」研討會
投信投顧公會於9日舉辦「談我國REITs發展之機會與挑戰」研討會，金管會證券期貨局張振山局長並特別撥冗蒞臨致詞。研討會由環宇法律事務所邱淑卿主持合夥律師就「REITs之發展現況與未來趨勢」發表專題演講；並由投信投顧公會劉宗聖理事長擔任主持人，邀請邱淑卿主持合夥律師、國立政治大學風險管理與保險學系張士傑教授、國立中山大學財務管理學系蔡維哲教授、國泰投信張錫董事長及富邦投信游玉慧副總經理，就「從國外REITs發展，談國內REITs發展方向」進行綜合座談，透過學者專家的深入的剖析與分享，協助投信投顧業者掌握REITs的發展商機，本次研討會並吸引了投信投顧業界140多位嘉賓共同與會交流。
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觀念平台－高利率下 壽險公司之經營思維
參考瑞士再保險公司對於國際保險市場發展的研究報告，據以觀察分析對於台灣保險市場的發展啟示，預期深耕壽險市場的同時，面對急速人口老化與長照等醫療照護殷切需求，加上國際資本市場巨幅波動與在地建設的持續發展，保險監管措施如何滿足在地消費族群保障需求與社會精進發展，同時有效地監理以維繫壽險公司清償能力，是社會大眾所關注的重要議題。
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保險業資產達37兆 保險局：成支持實體產業發展關鍵
壽險公會與風險管理學會、台灣保險法學會等共同發起「風險管理碩博士論文獎」，今天（27日）舉行記者會，保險局局長王麗惠在會中致詞表示，保險業的資產已來到37兆元，是支持實體產業發展的重要力量，保險業的健全發展受到關注，同時培育下一代更是重要方向。
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觀念平台－REITs長期投資人的新選項
如何有效導引人壽保險業之長期資金投入國內重要公共建設，是金融監理政策的重要課題之一，近期修法開放投信業募集不動產投資信託基金（Real Estate Investment Trust，簡稱REITs），似乎往前邁進一步，不動產持有人將不動產所有權交付給信託公司，信託公司再將不動產所有權證券化，於資本市場進行募資與交易，將REITs視為不動產「ETF」（Exchange Traded Fund，指數股票型基金）。
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住宅地震基金統計：0403花蓮地震 災損曝險保額逾6.5億
住宅地震基金統計，0403花蓮大地震損失災損曝險保額逾6.5億元，民眾住宅災損情況比前兩次地震損失情況嚴重。
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觀念平台－台幣計價美債ETF之投資選擇與風險
對於有穩健獲利需求之自然人而言，為分散資本市場風險，債券ETF（Exchange Traded Funds,ETF）成為投資選項之一，近期投資人參與意願提升，國內債券ETF基金投資熱度增溫，此類基金所累積之規模至2024年3月底已達到新台幣2.41兆元，將隨美國聯邦準備理事會（Fed）降息次數與幅度的預期而愈加熱絡。
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觀念平台－投資績效與停利停損的風險控管
對於具有投資屬性的機構而言，如何產生穩定與期待的獲利，相信是經理部門的重要經營目標，而達成投資績效的必要條件之一是資金規模，但累積雄厚的資金投資就沒有風險嗎？
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觀念平台－談談殖利率曲線利差的風險控管
人壽保險業透過建立動態資產負債模型控管盈餘與淨值，殖利率曲線為依照債券市場不同到期日之殖利率所繪出曲線，當保險負債基於殖利率曲線決定公允價值評價時，相對持有之固定收益資產也應當依照公允價值衡量，合理反映殖利率曲線變動與風險溢酬以匹配負債。
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觀念平台－匯率替代避險的關鍵風險指標
面對台美利差使得人壽保險公司的外匯避險成本高漲，直接影響投資獲利表現，除建議提高外匯價格變動準備金的提存金額外，壽險公司採取換匯交易（FX Swap）與透過無本金交割遠期外匯交易（NDF）避險策略，持續進行動態及滾動式調整以發揮穩定當期損益的效益，而傳統避險工具成本過於昂貴時，利用替代避險（Proxy hedge）策略可降低海外投資避險成本。
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觀念平台－淺談殖利率曲線與利率風險控管
百年事業如人壽保險公司，投資結果的良窳被視為重要經營指標之一，現有人壽商品依據固定利率方式計算保費與評價保險負債價值，負債成本若以所有銷售保單之平均預定利率估計，假設為3.5％，如果資金運用的實際報酬率也為3.5％，則會認定投資無法貢獻當期損益，但是計算細項並不會在財報中呈現，實施國際財務報導準則第17號公報（IFRS 17）將呈現保險財務結果，此時負債將依巿價衡量，依當期折現率計算利息成本，已到期保險負債會轉列為保險收入，若當時折現率為1.5％，會呈現2％的保險財務結果，對比前後損益認定的差異，著實令人玩味。