史上最重 理专A钱 台新银遭罚3,000万

该案是银行法拉高罚锾上限后，最重的一次裁罚案。黄光熙表示，本案也让台新银因加权性风险资产的作业风险增加让资本适足率掉到15.43％，必须增提59亿元，才能回到2021年3月底的15.89％水准。

台新银表示，对理财专员涉挪用客户款项、与客户有异常资金往来及有不当业务行为等案，将虚心检讨并积极改进各项管理机制，严格要求员工恪遵员工行为准则，遵循金管会政策，落实公平待客原则及理专十诫，以杜绝再发生类似情事。

台新银强调，对于本案受侵害之客户权益定当予以保障。台新将努力持续精进、检讨改善，致力提供更好的服务与客户一同成长。

黄光熙指出，台新银此次有三名理专有疏失，且台新银未完善建立内控制度，人员从2008年就与客户有异常资金往来、挪用客户款项，但银行未对理专异常资金交易监控建立有效查核机制；另外，理专奖金发放制度也没有妥适设计，容易让业务人员偏重业绩，而有不当销售行为。

黄光熙表示，台新银这次主要是制度面缺失，且是由营业事业处督导，该个金副执行长过去是通路管理处处长，担任期间较久，而台新个金执行长与案发重迭期间不到一年，财管部门则受通路营业处管理，因而仅惩处个金副执行长停职三个月。