《金融》金管会明年金检重点 聚焦3大类

检查局表示，明年的金检重点为参酌7月公布的「金融检查指导原则」提出的抓大放小及风险为基础等原则、今年公布的法规、主要监理重点及检查局实际检查结果，并因应整体金融市场发展及外界关注议题，挑选各业别应加强关注项目共98项。

而明年金检的各业别检查重点，将依「金管会监理重点、外界关注议题及业者重要业务发展」、「其他跨（多）业别共通项目」、「各业别其他新增项目」及「各业别其他原有项目」等4面向，分别列有31项、32项、14项及21项。

其中，监理重点、外界关注议题及业者重要业务发展的相关检查重点，可分为7大类，包括金融消费者保护／金融友善服务／公平待客原则10项、资安管理及个资保护9项、数位金融业务4项，不动产授信查核、中国大陆暴险管理各3项、投信基金及全委帐户的利益衝突防范及投资流程控管、永续金融／绿色金融各1项。

其他跨（多）业别共通项目，包括公司治理情形、整体及各类风险管理机制，防制洗钱、打击资恐及反武器扩散落实情形、法遵制度落实情况等4项，其中风险管理机制涵盖投资与交易室、流动性、创投与私募基金等。

各业别其他新增项目主要包括金控转投资事业管理、国银业务操作及转投资事业管理、信合社内稽运作、券商内部人员管理及受托买卖外国有价证券、证投信的境内外基金及ETF资讯接露及销售机构支付通路报酬、寿险业保单行销管理及销售风险控管机制、产险保单行销管理及招揽收费核保与理赔作业等。