防洗钱、打资恐 上海银携手集保提升股权资讯运用

上海商银协助集保公司规划在其所建置的「公司负责人及主要股东资讯查询平台」新增API功能，可一次取得客户多层的股权资讯，取代过往逐一查询各层股权的方式，使金融机构即使面对客户有多层次的股权结构时，也可快速一次取得，除大幅提升效率外，并有效降低作业成本及打扰客户频率，更是法遵科技运用于强化防制洗钱作业的一大亮点。

上海商银表示，该行长期耕耘法遵科技强化防制洗钱效能，于2016年间防制洗钱作业上线，即已全面系统化纪录及保存相关作业资讯，并持续发展法遵科技技能。例如透过API取得商工登记公示资讯，方便同仁办理客户定期审查作业而无需逐笔查询，即可清楚了解客户最新的工商资讯。该行同时也针对国内公司存在多层次股权架构造成股权计算困难，特别开发股权计算平台，快速产出计算结果以取代人工作业，不仅避免错误，亦大幅提升防制洗钱的作业效率。

上海商银指出，鉴于公司股权揭露透明度，及金融机构实质受益人辨识作业，一直是国际防制洗钱评鑑重点，多层次股权架构，也常造成金融机构股权资料搜集与辨识的作业繁琐。因此，协助集保公司规划于其所建置的「公司负责人及主要股东资讯查询平台」，新增API功能。

新功能可一次取得客户多层的股权资讯，取代过往逐一查询各层股权的方式，使金融机构即使面对客户有多层次的股权结构时，也可快速一次取得，除大幅提升效率外，并有效降低作业成本及打扰客户频率，更将法遵科技运用于强化防制洗钱作业。

上海商银强调，为因应国际强化防制洗钱及打击资恐的发展趋势，该行2017年即于总行法令遵循处成立专责的「防制洗钱及打击资恐中心」，并设置跨部门的「防制洗钱及打击资恐委员会」，2018年成为代表我国接受亚太防制洗钱组织（APG）洗钱防制评鑑机构之一，因表现优异，获行政院院长及金管会主委亲自颁奖肯定。