2024台股狂飙！市值型ETF爆红　网友最爱关键字曝光—公开长期稳健增值的秘密

这几年，台股的热度持续攀升，投资几乎成了全民运动。2024年，台北股市加权指数全年上涨了5104点，涨幅达28.47%，表现仅次于涨幅28.64%的那斯达克，堪称全球股市的「坐二望一」。其中，ETF更是成为投资的显学。

根据臺湾证券交易所的资料，目前每四个人中就有一人投资ETF，而臺湾集中保管结算所的数据显示，截至2024年11月1日，台湾ETF的檔数已达263檔，总规模突破6兆元。

为什么ETF成为投资人的新宠？简单几步，就能拥有一篮子精选股票，免去繁琐的选股烦恼，轻松参与市场。对于忙碌的投资者来说，定期定额投入ETF是一种超省心的策略，不用天天盯盘也能稳健成长！遇到短期波动，还能藉由摊平成本稳住步伐，让投资更从容。这种「长线钓大鱼」的投资方式，正在快速圈粉新一代投资人。

《网路温度计DailyView》透过《KEYPO大数据关键引擎》舆情分析软体，调查过去一年（2024/01/18~2025/01/16）关于「ETF」的讨论，出现了「市值型、配息、规模、成分股、动能、长期、大盘、绩效」等热门关键字。由于2024年大盘飙涨，最多人关注的焦点为「市值型」，网友表示「市值型涨到最后卖一股撑半年啊」、「退休后应该是市值型转成抗波动资产吧」、「存大盘才不容易被背后动手脚吃豆腐」；也有不少人讨论成分股、动能等选股策略，「动能就是00733」、「涨蛮多的ETF普遍是用『动能选股』的方式，追到不少强势股」。

在ETF的多元选择中，「市值型ETF」无疑是最受关注的品项之一，透过《KEYPO大数据关键引擎》舆情分析软体，调查近一个月（2024/12/20~2025/01/19）「市值型ETF」网路声量，累积6,861笔。2024年10月18日，台股重回2万3千多点，不少网友开始将讨论焦点从高股息ETF转向市值型ETF；2025年1月12日，不少人聚焦一篇以「市值型ETF投资法是不是其实很困难」的贴文，原Po指出有一本书提到市值型ETF长期表现优于高股息ETF，但投资者需极大耐心，原Po认为看似简单的理论在执行中却充满挑战，引发讨论。

有网友认为，「没人说稳赢，但市值型就是平均报酬，整个市场烂，其他投资者也是这样」、「买市值型的就像公务员心态，可以得到一般的平均报酬」、「我觉得不管市值型还是高股息，都是买下去存起来不管它就对了」、「市值型不会让你翻身，压对个股才有可能，不过风险也大很多」、「要长抱最简单的方法是删App，一年装一次买入」。

进一步透过《KEYPO大数据关键引擎》舆情分析软体，揭晓近一年（2024/01/18~2025/01/16）探讨「买市值型ETF」的5大原因。市值型ETF因其增值潜力而备受青睐，核心概念是「追求最佳报酬=市值型」，因为整体股票市场市值长期呈现向上趋势，对于追求稳健长期投资的投资人来说，是一个理想的选择。

No.1 资本增值潜力

市值型ETF因其资本增值潜力备受关注，投资于市值最大的龙头企业，使其具备稳定的成长性和市场优势，随着经济发展，能有效带动投资组合的价值提升。此外，这类ETF的「动能因素」也至关重要，其成分股多为市场上具竞争力且拥有营收增长动力的企业，为ETF价值增长提供了有力支撑。

透过深入分析这些动能，投资人可以更好地掌握市场上升趋势，同时实现稳健的资本增值，进一步彰显市值型ETF的投资优势。

例如，即将于2月24日至2月26日公开募集的富邦台湾旗舰动能50ETF，以台湾市值前200大的大型企业为选股基础，结合市值型的稳定性与动能型的增值潜力，精选出50檔大型强势股作为成分股。该ETF不限单一产业，涵盖电子、半导体、金融等台湾经济核心产业，专注于捕捉具有轮涨机会的标的，避开涨幅已到顶或动能转弱的个股，将资金聚焦于仍有潜力上涨的企业。

此外，这檔ETF将以铜板价10元发行，并採用季配息机制，透过平准金调节收益波动，为投资人提供稳定的现金流来源。对于看好台湾市场长期成长，同时重视资本增值与动能投资的投资者而言，会是一个值得考虑的选择。

No.2 分散风险

ETF的一大优势是能分散风险，让投资人不必将所有鸡蛋放在同一个篮子里。而市值型ETF在此基础上进一步加强了这项优势。

市值型ETF的成分股多来自市值最大的龙头企业，这些企业在市场竞争中占据主导地位，整体发展更加稳定且具抗风险能力。此外，这些龙头企业来自多个产业，透过多样性配置，使投资组合能同时受益于多个市场趋势，进一步降低单一产业波动的影响。

为了保持市场优势，市值型ETF还会根据市场变化定期调整成分股，淘汰市值下降或表现不佳的企业，确保投资组合始终处于市场中的领先地位，进一步提升分散风险的能力。

No.3 内扣费用较低

低内扣费用也是市值型ETF的一大优势，内扣费用是投资人只要「持有」ETF，不论是否获利均会产生的成本，并且会直接从ETF净值直接扣除，投资人每日看到的ETF净值，都是已经扣除内扣费用的金额。ETF的内扣费用包含经理费、保管费、ETF成分股的买卖周转成本，和其他杂支。

在台股ETF中，相较于高股息ETF和产业型ETF，「市值型ETF」的内扣费用相对较低。这是因为市值型ETF追踪市值加权指数，调整频率较低，换股成本相对减少，能更有效保留投资收益。相较之下，高股息、产业型ETF需要频繁调整投资组合，确保策略不会钝化，自然周转率越高，付出的交易成本也较高，长期下来对收益的影响也更明显。有网友形容：「高股息看似稳定，但税金、手续费加上二代健保费，实际胜率少了一点。」

因此，市值型ETF对于注重投资成本与长期收益的投资者来说，会是一个更具吸引力的选择。

【网路温度计】提醒您－

本文依据网路社群的讨论数据做撰写，不代表任何推荐立场。任何投资皆有风险，请谨慎评估。

分析说明

资料来源：

《KEYPO大数据关键引擎》舆情分析软体

研究方法：

《KEYPO大数据关键引擎》舆情分析软体系拥有巨量资料，以人工智慧作为语意分析之工具，每月处理1500亿以上中文资料的网路社群大数据资料库，其内容涵盖Facebook、YouTube、Instagram、Threads、TikTok、新闻媒体、讨论区、部落格等网站。

针对讨论『ETF』相关文本进行分析，调查「热门关键字」(注1)作为本分析依据。

分析区间：本文分析时间范围为2024年01月18日至2025年01月16日。

针对讨论『市值型ETF』相关文本进行分析，调查「网路声量」(注2)作为本分析依据。

分析区间：本文分析时间范围为2024年12月20日至2025年01月19日、2024年01月18日至2025年01月16日。

*注1 热门关键字：透过『KEYPO大数据关键引擎』舆情分析软体，萃取网路上的文章与主题共同出现的关键热词；次数越多，字词越大；可用来厘清核心议题与重点人事物。

*注2 网路声量：透过『KEYPO大数据关键引擎』舆情分析软体，计算社群讨论及新闻报导提及的文章则数，声量越高代表讨论越热，能见度越高。

本文所调查之结果，非参考投票、民调、网路问卷等资料，名次仅代表网路讨论声量大小，不代表网友正负评价。