存股族很容易分成两派,市值型或高股息ETF各有拥护者,如果只看2023年报酬率会觉得高股息好,如果单看2024年又会觉得市值型才好,财经作家雨果表示,对短期1-2年投资来说,任何类型ETF都好,若拉长到5年来看,市值型ETF才会胜出,他以热门标的0050和00915、00713进行PK,近2-3年都是高股息赢市值型,但长期持有5-7年后,就是0050的天下了。
雨果在脸书「雨果的投资理财生活观」表示,最近看到不少人拿2024年的元大台湾50(0050)绩效来证明市值型ETF比高股息ETF好,我们先不论市值型ETF是否一定比高股息ETF好,但仅用一年的绩效表现就来论述哪一种ETF比较好,本身就是一个错误的方式。
我们以市值型ETF的代表0050与过去两年表现优异的凯基优选高股息30(00915)当作高股息ETF做比较,採用YP-Finance的资料为基准,表1显示,在2024年的表现中,0050以49.25%的总报酬,胜过00915的23.19%,在2024年的表现里,市值型的ETF优于高股息ETF。
但再往前看一年,表2显示,只看2023年的单年报酬表现,就会发现00915以61.56%的总报酬,大胜0050的26.88%。换句话说,2024年初时,会有一批人拿这一年的数据来反证,谁说市值型ETF的绩效表现一定会比高股息ETF好。
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