國銀積極搶攻高資產新財管(財管2.0)業務,公股銀行中,兆豐銀行、第一銀行已開辦,合作金庫銀行則規劃11月中開辦。合庫銀指出,除了將進軍財管2.0,成立私人銀行部,將鎖定資產1億元以上客戶,透過市場研究及商品專業團隊建構多元化的金融商品及客製化投資方案,結合信託2.0的家族信託,強化財富傳承顧問諮詢功能。

公股銀的「財管2.0」高資產業務,由兆豐銀拔得頭籌,率先於今年4月26日營運。一銀則是於9月14日開辦。根據統計,一銀目前資產逾1億元的客戶約為600位,預計到明年底的財管2.0目標是希望有160位客戶、資產要達380億元。

合庫表示,除了財管2.0,第四季也將積極鎖定拓展信託業務,目前已於今年9月新增受理「限制員工權利新股信託」業務,第四季的信託業務重點方向包含員工福利信託、家族信託及安養信託。

年合庫銀不斷充實信託商品線,讓客戶受託資產不僅不侷限於金錢及有價證券,更可擴及不動產等資產,透過不動產的租賃轉介、理財商品的投資服務,提升信託資產收益,達到為客戶「創造金流」、「資產保全」及「財富傳承」的效益。同時合庫銀也開辦「遺囑信託」業務,期望能提供高資產客戶及企業主打造完整的傳承規劃。

安養信託業務部分,合庫表示,民眾可預先規劃資產配置,約定未來按期給付日常所需的生活費,或憑入住合約由銀行定期給付款項予安養長照機構,確保資金專款專用於自身的安養照護並提供完善保障。

合庫銀主管指出,未來將持續擴大異業結盟的產業,並以醫療業及長照產業為重點,推動結合安養信託的支付平台。

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