機器人自動再平衡交易 有3條件

機器人理財若個別投資標的或整體投資組合損益達到預設標準人或偏離最近一次約定之投資比例達到預設標準（如約定投資組合整體偏離率達15％）即可以「通知」客戶執行「再平衡交易」，但無法幫客戶執行，日前金管會已放寬規定，只要符合三條件，即可以讓機器人執行「再平衡交易」後，同步通知客戶。

金管會日前已放寬規定，只要符合三條件 即可讓機器人自動調整，此三條件分別是：一、為維持業者和客戶約定資標的及投資比例；二、約定基金未超過30檔基金。

三、各資標的的投資比例變動絕對值合計數未超過60％等，即可由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易後，應即時將交易執行結果通知客戶。

根據金管會資料顯示，截至今年6月底，國內開辦「機器人理財」業務，投信投顧業者有復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨買基金、中租投顧、阿爾發投顧公司；另銀行有王道銀、兆豐銀、國泰世華銀、永豐銀、華南銀和一銀等有13家業者。至於透過「機器人理財」的人數已逾10.62萬人，資產規模達37.35億元。

金管會在給投信投顧公文中也指出，「機器人自動調整」也就是和客戶約定由電腦系統自動為客戶報行再平衡交易者，應於內部控制制度中訂定交易頻率的監控管理措施包括定期檢討評估交易頻率的適當性等等。

金管會放寬機器人理財自動再平衡的規定，但中租投顧、鉅亨買基金都表示，不受新規定的影響。

中租投顧「WISEGO」及鉅亨買基金「鉅亨阿發總管」連結的基金都超過30檔仍依舊規。中租投顧表示，「WISEGO」19個模組，極保守型二年期績效為7.23％，積極型模組報酬率達51.01％。

鉅亨買基金指出，以阿發總管之成長型阿發投組來看，2年期的含息報酬率近20％，顯示持有期間愈長，報酬表現愈佳，建議投資人透過機器人理財應以長期投資為宜。