統一投信全系列基金 終身零手續費優惠

全球主要股市進入高檔震盪後，每天的漲跌幅度波動越來越劇烈，有越來越多投資人選擇定期定額投資基金。依據投信投顧公會資料，2021年1月全體投信基金定期定額扣款金額54.23億元、扣款筆數89.98萬筆，持續刷新歷史新高。其中，統一投信單月扣款金額8.36億元、扣款筆數136,960筆，金額及筆數穩居業界之冠。

統一投信表示，以MSCI AC世界指數回溯計算，從2007年10月高點以來至2021年1月，定期定額連續扣款滿3年的正報酬機率達94%，扣款達5年、10年正報酬機率為99％、100％。

再以台股加權指數進行定期定額回測報酬表現，一樣從2007年高點至今，在加權指數創歷史新高的過程中，有五次明顯的波段循環，假如五次都剛好在高點進場扣款，或是每次都從低點開始進場扣款，經歷2至3年的微笑曲線波段循環後，不論高點進場或低點進場，平均報酬率都是20％左右。

統一投信指出，自農曆年節後紅盤以來，由於疫苗施打覆蓋率持續擴大，投資人看好全球經濟解封，景氣將穩健回升，資金挹注中小型股表現活潑，台股櫃買指數漲幅6.42％勝過加權指數0.96％漲幅。由於主動選股操作的研究團隊擅長挖掘中小型潛力股，且今年中小型股有機會持續優於大盤，投資主動式台股基金會比跟蹤大盤指數的ETF更有優勢。