國泰：主動警覺並聯繫客戶

國泰世華銀早在2018年10月就發現涉案理專有異狀，會臨櫃存現金且備註存款息，但此理專主管主動聯繫客戶，客戶卻表示沒有異常，所以讓銀行無法及早發現，一直到2020年4月有客戶詢問帳戶相關問題，銀行查詢後發現有異，通報總行調查，並在5月通報金管會，才查出洪姓理專挪用四位客戶保單及基金的資金。

雖然金管會主委黃天牧曾表示「十步之內必有芳草」，即有銀行是主動發現，可以不罰，但這家沒有被罰鍰的銀行是凱基銀行，因為涉案只有數百萬元，且是主動發現。但國泰世華銀因為理專涉案時間過長、金額逾千萬元，所以雖然很「警覺」，但無法被算為「芳草」。