台灣將於2025年邁入超高齡社會,為培養更多貼近高齡族群金融需求的新型人才,第一金(2892)銀行由高階經理人親自帶隊,逾百名員工報名參加「高齡金融規劃顧問師」認證制度培訓課程,由公司全額補助,以期成為能與高齡者對談及瞭解其需求,進而能協助高齡者合適的財產與安養規劃方向的專業服務人員。

為響應金管會「信託2.0全方位信託推動計劃」,第一銀行自計劃發布以來,即投入大量資源,並於今年3月底成立「全方位信託推動專案督導委員會」,由總經理擔任召集人,整合企金、理財、消金、保險等資源,發展全方位的信託業務。

此外,第一銀行利用跨部門創新方式做商品整合,透過信託契約連結各類高齡金融商品之彈性優勢,依高齡者需求調整「安心貸」(以房養老)按期給付的現金流規劃,以備未來醫療或緊急救助金使用,確保老年生活無虞,高齡者承作安心貸之不動產亦可搭配保全型不動產信託,使高齡者最重要的兩項資產皆能受到信託機制之保護,並利用多元化方式推廣,為高齡者建構完整的服務,搭起高齡者與銀髮業者間之信賴平台,有助與銀髮相關產業之結合與發展,成為國人首選的信託業者。

另,為搶攻龐大的退休商機,第一銀行官方網站建置退休專區,針對退休族群量身訂做個別退休計劃,以提供各年齡層客戶完整的退休規劃服務,且積極配合「信託2.0」政府政策,提供結合金錢、不動產、有價證券等財產標的物交付管理或運用之安養信託規劃,以保障退休生活之資金運用無虞。

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