高若慈認為,從近期美國各天期公債殖利率水準,及長短債負利差收斂的情形觀察,聯準會升息循環已到終點,且債市持續修正的空間不大,不過,區間波動的壓力仍在,金融債殖利率的變化,可以參考美國10年期公債走勢,當美國10年期出現區間較大彈升,降息啟動前,建議殖利率在4%以上時,不妨採取相對積極投資態度。

降息趨勢確立,主要金融機構債券、大型企業債券等,投資收益率維持高檔,高若慈表示,穩健收息型投資人,買進投資級債券、金融債券,仍具備收息優勢,投資評級較高、收益持穩,未來一旦啟動降息政策,還可望帶動資本利得空間,目前參與投資級債券、金融債券投資,提供長期型投資人較佳投資利基。

第一金美國10+金融債ETF主要追蹤彭博美國10年期以上金融債券指數進行投資,主要投資標的為美國大型金融機構債券,如摩根大通、富國銀行、摩根史坦利、美國銀行,及花旗集團等,近期美債殖利率再度攀升來到4.3%,投資人不妨把握債券殖利率居高、投資價價值具較佳吸引力之際,建立長線收益型資產部位。

從利率期貨觀察,聯準會可望在年中啟動降息循環,高若慈說明,降息將有助債券啟動反彈行情,投資金融債有機會追求較佳收益空間,投資金融債券ETF,同時具備較高評級,成份標的為大型金融機構,發生違約機率較低,掌握投資收益、收息穩健等優勢。

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